60/40 Aktien und Anleihen – Ist das wirklich die optimale Wahl im Portfolio?
Man mag meinen, dass die Börse einem riesigen Schachbrett gleicht, auf dem Anleger strategische Züge unternehmen, um ihr Vermögen zu vermehren und Risiken zu minimieren. In diesem komplexen Spiel hat die 60/40-Allokation ihren Platz gefunden, als eine der bekanntesten und häufigsten angewandten Strategien.
Ich möchte heute in diesem Artikel einmal einen genaueren Blick auf die Schachzüge hinter der 60/40-Allokation werfen, um herauszufinden, ob sie in der vielschichtigen Welt der Investments immer noch die optimale Wahl sein kann. Doch bevor wir loslegen, beschäftigen wir uns erst einmal mit den Grundlagen der Regel.
Stabile Erträge durch Dividendenaktien und Anleihen sind weitere Vorteile: Anleihen bieten regelmäßige Zinszahlungen, die eine konstante Einkommensquelle darstellen. Aber auch Dividenden von Large Caps können für sichere Zahlungen sorgen. Sie sind insbesondere für Anleger in der Nähe ihres Ruhestands von Vorteil, bremsen am Ende aber auch das Renditepotenzial.
Ein weiterer Nachteil der 60/40-Strategie ist, dass sie tendenziell niedrigere Renditen im Vergleich zu einem stärker aktien- oder risikolastigen Portfolio bietet. Dies kann langfristig zu geringeren Vermögenszuwächsen führen. Am Ende dürfte dies aber eine Frage der persönlichen Präferenzen sein. Erwartet der Markt sinkende Aktien- und steigende Anleihekurse, so wäre eine Übergewichtung von defensiven Werten wie Anleihen sinnvoller.
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