Avant d'investir dans un fonds patrimonial , la première question à se poser est évidente : en avez-vous vraiment besoin ? Un jeune cadre...
Avant d'investir dans un fonds patrimonial , la première question à se poser est évidente : en avez-vous vraiment besoin ? Un jeune cadre qui dispose de revenus lui permettant d'épargner et souhaite se constituer un capital pour sa retraite aura plutôt intérêt à investir de manière régulière en actions pour maximiser ses plus-values.
Par ailleurs, ne négligez pas le risque de gérant : comme pour d'autres catégories de fonds, les gérants de fonds patrimoniaux peuvent trouver les bonnes clés d'interprétation du marché puis se révéler moins agiles dans d'autres cas de figure.
Pour ce qui est du produit lui-même, il faut bien sûr regarder les performances, tout en se souvenant qu'elles ne garantissent aucunement les performances à venir. C'est particulièrement vrai en ce moment, dans la mesure où le phénomène de baisse des taux semble achevé, même si la remontée promet d'être lente.
Mais attention, choisir des fonds trop prudents peut être antithétique avec vos objectifs et rendre vulnérable à une future hausse des taux. Prenons l'exemple de Rouvier Patrimoine , fonds d'allocation prudente dont les performances sont parmi les plus régulières de l'échantillon . Ce fonds, par construction, intègre au moins 70 % d'obligations de bonne qualité et pourrait souffrir à mesure que les taux remonteront.
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